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作者： 金融时报
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2007-11-22 |
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布局海外
主持人：我们知道，在四大国有银行中，中行的海外业务实力最强。请问，现在海外机构对中行整个利润的贡献度有多大？另外，此次英国子行的成立，是否表明，未来中行将继续推行海外扩张战略？这一战略包括哪些具体计划？
张燕玲：中行海外机构对集团净利润的贡献度接近40%，利润构成不仅来自商业银行，近几年投行、保险和投资业务均有超常规发展。如果按照华尔街15%收益来自海外即为国际化银行的标准，中行已经是典型的国际化大银行了。
按照中行的战略目标，即建成国际一流银行，未来，我们必须在抓住中国经济快速增长的有利时机大力发展本土市场业务的同时，进一步发挥领先国内同业的全球网络和海外业务优势，巩固和提高中国银行的国际化水平和回报水平。
为不断巩固和提高中国银行国际化水平，去年，我们制定了更为清晰的发展战略，并不断地动态调整和细化全球发展的重点市场、重点客户和重点业务。
在具体措施上，概括地说就是：区分地区、客户和产品，适度调整风险偏好，实现资本、收益、风险的合理匹配和动态平衡；动态调整各海外机构主流业务及业务结构，加快战略转型；改进海外机构绩效考核办法，完善激励约束机制。同时，加强海内外业务联动，加快海外业务创新，并适当加大对海外机构的投入，增强资本实力。
主持人：现在，中国银行业“走出去”主要通过两种方式：要么并购，要么到海外设点。在您看来，中行未来的海外战略更倾向哪种方式？
张燕玲：其实，作为发展海外业务的重要手段，无论是并购还是设点，其前提条件都是要与总体战略相一致，形成优势互补。
就中国银行而言，海外业务最大的特点和优势之一就是业务平台和结构的多元化，不仅包括商业银行和投资银行，还有保险、租赁、投资等多元化业务平台和收益。其中，投资银行业务除了香港的中银国际控股有限公司之外，我们在伦敦、纽约、新加坡和内地等许多重要市场均有机构和业务；同时，还在韩国、印尼、越南、加拿大、巴西、俄罗斯、英国、荷兰等国已经或正在加快机构拓展和延伸。
今年，我们对新加坡航空租赁公司的成功收购，不仅有效融合、获得了可观的回报，而且使中银集团在多元化经营方面再次走在了国内同业的前面。不过，并购是无法计划的，要有合适的条件、时机和对象，需要抓住机遇。
扩张需谨慎
主持人：近年来，国内银行业纷纷加快了“走出去”的步伐，掀起了海外扩张的浪潮。请问，您如何看待这种扩张的必要性？而依中行的经验，怎样的扩张策略才是适合的？
张燕玲：现在，我国经济整体实力不断增强，对外投资的广度、深度及其对国际市场的影响均已达到相当的水平；特别是股份制改革以后，中资银行资本实力大大增强，公司治理水平不断提升，资产质量明显改善，风险管理不断加强。这些都为中资银行“走出去”创造了有利的前提条件。
不过，“走出去”是把双刃剑。现在，国际投资者评价一个银行优劣的标准主要看能否稳健发展。因此，中资银行的海外扩张必须充分认识到国际金融市场的复杂性和风险性，并且要坚持商业原则，高度重视投资回报，要与自身的发展战略和客观条件有机契合。
根据近年来全球金融发展和融合的趋势，市场的特点是“我中有你，你中有我”。“我中有你”就是对国际市场人才和资金的引进，其中一个典型的特点是资本的逐利性，即外资进入中资金融机构无一例外地都要求很高的投资回报；而“你中有我”，就是我们“走出去”融入国际市场，同样要遵循商业性原则，无论从战略上还是战术上都必须以投资回报的高效益作为第一目标，资源在全球的配置必须要算好账。
对中行来说，中国是贸易大国，中行的主流业务就是国际结算，结算量去年已达到8000亿美元，居世界第一。可见，中行不“走出去”是不行的。
有句话叫做：“战术上的失误是不可避免的，战略上的失误是不可饶恕的。”因此，中资银行拓展海外业务首先要想清楚，要立足长远发展，安全第一。
英国子行为中行海外战略布下重要一子
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最近更新 ( 2007-12-07 )
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